Выгодно ли сегодня вкладывать в серебро: обзор всех способов инвестиций + мнение эксперта

Здравствуйте, уважаемые читатели! Предлагаю рассмотреть актуальную тему оптимального капиталовложения в период нестабильности и высоких темпов инфляции. Выгодны ли инвестиции в серебро, чем они привлекательны, насколько перспективны. Какие существуют риски и как инвестировать безопасно. Все эти моменты постараюсь раскрыть ниже.

Выгодно ли вкладывать в серебро

Наиболее популярным драгоценным металлом для инвестирования остается золото, но и серебро постепенно выходит на лидирующие позиции.

Плюсы и минусы

Преимущество инвестиций в серебро:

• доступная стоимость,
• ограниченные запасы металла способствуют постоянному росту цены,
• серебро не используется вторично, поэтому его количество стремится к уменьшению,
• деньги, вложенные в драгметалл, защищены от инфляции,
• покупка металла происходит по рыночной цене с минимальной переплатой.

Недостаток в том, что прибыль от такого капиталовложения можно получить только в долгосрочной перспективе. Часто такие накопления делаются для детей или внуков.

Еще один существенный минус: при покупке драгметалла необходимо заплатить налог. Поэтому чтобы инвестиция начала приносить прибыль, цена драгметалла должна существенно вырасти (чтобы перекрыть все затраты и обогнать инфляцию).

Соотношение стоимости золота и серебра

И золото, и серебро используются промышленном производстве. Если золото в основном используется в ювелирном деле, то без серебра невозможно развитие промышленности, изготовление телефонной, фото- и компьютерной техники, а также многих других товаров.

Людмила ПестереваНаш самый опытный инвестор в золотоЗадать вопросВ настоящее время стоимость золота превышает стоимость серебра в 70 раз, то есть за одну унцию золота можно купить примерно 70 унций белого металла.

Примечательно, что в конце XIX века серебро стоило в 15 раз дешевле, а в древнем Египте всего в 2 раза. Это связано с тем, что добыча серебра велась активнее, а его запасы превышают запасы золота в 15 раз. Соответственно, чем выше предложение, тем ниже цена.

Несмотря на то, что запасов серебра в 15 раз больше, золото более капитализировано (обменяно на деньги), а значит инвестиционно более привлекательно. Если бы спрос на серебро и уровень капитализации увеличился, то и цена его выросла бы стремительно.

Способы инвестирования в Роcсии

Вложение в серебро возможно разными способами. Все они официально разрешены и имеют особенности, достоинства и недостатки. Выбирать следует исходя из доступной суммы и намерений.

Слитки

Этот способ инвестирования подразумевает приобретение физического металла с сопроводительными документами в банке, имеющем лицензию на торговлю драгметаллами.

Приобретая слитки, важно следовать таким правилам:

• сохранять целостность их упаковки,
• обеспечить надежное хранение,
• не терять документы о покупке.

Недостаток инвестиции в реальный металл – необходимость уплаты НДС и низкая ликвидность.

С покупкой слитков не стоит надеяться на быстрый заработок – это долгосрочная инвестиция, которое поможет сохранить финансовые ресурсы.

Монеты

Все монеты имеют номинальную стоимость, которая напрямую зависит от массовой доли драгоценного металла, содержащегося в изделии. Помимо ценности серебра, которое значительно превышает номинал, такая монета – законное платежное средство в государстве, которое ее отчеканило.

Также на ценность влияет:

1. Эмитент – монетный двор, выпустивший монету.
2. Тираж – чем он меньше, тем выше спрос и цена.
3. Серия – чем больше серия, тем выше спрос (часто коллекционеры ищут первые монеты долгосрочной серии и готовы отдать за них значительные суммы).
4. Исполнение – техника чеканки, вставки, другие авторские отличительные черты.

У приобретенных монет, даже при снижении цены на металл, есть несомненный плюс – альтернатива их использования по номиналу.

Недостаток такой инвестиции в том, что художественная ценность монет утрачивается, если не сохранен их внешний вид, есть повреждения. Поэтому важно позаботиться о хранении монет в соответствующих условиях.

Обезличенный металлический счет

ОМС – современная альтернатива депозиту, где драгоценный металл используется в качестве валюты. Процедура открытия ОМС не представляет трудностей, его можно пополнять, обналичивать или переводить в другие валюты.

Его преимущества:

• отсутствие НДС,
• нет проблем с хранением металла,
• высокая ликвидность,
• возможность вывода реальных денег в любой момент.

В отличие от традиционного депозита, на такой вклад не начисляются проценты, поэтому его доходность напрямую зависит от роста рыночной стоимости драгоценных металлов.

Важно помнить, что ОМС – это «виртуальный металл», а вклад не страхуется государством, поэтому существует риск потери сбережений.

Экзотические инвестиции

К данному виду инвестиций относятся художественные изделия от именитых ювелиров, украшения из драгоценных металлов. Такие вещи могут украсить интерьер жилого помещения, стать подарком или сувениром. Однако инвестиционная ценность таких изделий сомнительна, ведь они подвергаются физическому износу, что отражается на их стоимости. Продать ювелирные изделия с выгодой будет достаточно сложно.

Торговля на товарных биржах

Покупка и продажа серебра на товарной бирже – популярный способ заработка в настоящее время. Инвестицией это сложно назвать. Операции с драгоценными металлами совершаются на Чикагской, Лондонской или Московской бирже (ММВБ). При торговле серебром на бирже не требуется физическая покупка металла, операции осуществляются напрямую между продавцами и покупателями.

Трейдинг XAG USD на Forex и БО

Рынок Форекс – это международный валютный ресурс, где инвесторы обменивают одни валюты на другие, зарабатывая на курсовых колебаниях. Трейдер – это человек, который занимается торговлей на рынке Forex.

XAG USD – это две составляющих, первой из которых является драгоценный металл, а второй – доллары США. Стоимость по этой паре зависит от колебания курса доллара и стоимости серебра.

Драгоценности

Покупка драгоценностей в ювелирных магазинах не может считаться удачной инвестицией. Украшения стоят в несколько раз дороже металла, из которого они выполнены, и сразу после покупки теряют часть своей стоимости. Вырасти в цене могут только ювелирные изделия с редкими природными камнями или вещи, обладающие художественной или исторической ценностью.

ПИФ или ETF

Покупка серебра через ETF – это надежная инвестиция, тем не менее сопряженная с рядом сложностей. На российском рынке отсутствует возможность инвестировать в серебро, поэтому потребуется содействие зарубежных брокерских компаний.

ОМС на ММВБ

Торговля серебром на Московской бирже – это возможность обеспечить высокую ликвидность вложений при низких комиссионных затратах. Стоимость драгоценного металла на бирже соответствует рыночной, поэтому инвестор не подвергается риску потери денег.

Чтобы трейдер имел возможность самостоятельно осуществлять финансовые операции, ему необходимо иметь специальное программное обеспечение и доскональное знать особенности работы. Также инвестору потребуется открыть брокерский счет, внести на него деньги. Может потребоваться помощь брокера.

Покупка акций добывающих компаний на фондовых биржах

Инвестиции в ценные бумаги – неоднозначный способ капиталовложения, который трудно прогнозировать. При покупке акций с ними нужно работать, тогда и прибыли может быть больше, чем вложение в сам металл. Купить акции и ждать прибыли в виде дивидендов – рискованное мероприятие. Стоимость акций будет повышаться при условии повышения спроса на металл.

Какой способ лучше?

В зависимости от финансовых возможностей и целей стоит выбирать наиболее подходящий способ инвестиции.

Способ инвестирования	Достоинства	Недостатки
Слитки	реальный металл, низкий порог входа	нужно уплатить НДС 18%, важно обеспечить бережное хранение, нельзя терять документы, низкая ликвидность
Монеты	реальное золото, нет НДС, низкий порог входа	нужно хранить документы, низкая ликвидность, важно бережно хранить
ОМС	легко открыть, нет НДС, высокая ликвидность	виртуальный металл, вклад не застрахован, проценты не начисляются, есть комиссия за открытие и закрытие счета
Экзотические инвестиции	реальный металл	низкая ликвидность, нет инвестиционной привлекательности
Торговля на бирже	высокая ликвидность, нет НДС, точно повторяет график стоимости металла на мировом рынке	придется работать с брокером, высокий порог входа, после продажи придется заполнить 3-НДФЛ и уплатить подоходный налог
Трейдинг XAUUSD на Forex и БО	высокая ликвидность, есть возможность заработать	высокий порог входа, придется разобраться с торговым терминалом либо покупать через брокера по телефону
Драгоценности	цена реального металла не упадет, высокая капиталоемкость	низкая ликвидность, длительный период инвестирования
ПИФ ETF	есть возможность заработать	нужно разбираться в нюансах
ОМС на ММВБ	высокая ликвидность, низкие затраты на комиссию	высокий порог входа, затраты на услуги брокера
Акции	если повезет, то дивиденды могут превысить рост стоимости металла	высокий риск необходимо с постоянно работать с информацией

Актуальные котировки на сегодня

Предлагаю вашему вниманию живой график с актуальными котировками в реальном времени.

Стоимость унции в долларах США:

График XAGUSD предоставлен TradingView

Стоимость грамма в рублях:

График USDRUB*SI1!*10000000/311034768 предоставлен TradingView

Почему серебро такое дешевое

Стоимость драгоценного металла определяется не только предложением на рынке, но и рыночным коэффициентом, установленным на государственном уровне. Снижение цены серебра началось тогда, когда оно перестало быть платежным средством.

Инвестируя нужно помнить, что на стоимость серебра влияют действия на фондовом рынке, где большинство контрактов не подкреплено реальным металлом.

Как изменятся цены на серебро в 20192020

Анализ роста цен на рынке ценных металлов за 50 лет показывает:

• при росте цены на золото дорожает и серебро,
• рост стоимости серебра превышает золото.

Поэтому можно предположить, что в следующей фазе повышения цен серебро подорожает больше.

Даже с учетом подоходного налога долгосрочные инвестиции имеют интересную перспективу.

Посмотрите видео интервью аналитика.

Какой будет прибыль от инвестиций

Стоимость драгоценного металла может длительное время находиться на одном уровне, испытывая незначительные колебания, что исключает высокую доходность от капиталовложения в короткие сроки. Любой из способов инвестиций будет тесно связан с биржевыми котировками. Кстати, вот график роста стоимости за последние годы:

Котировки XAGUSD предоставлены TradingView

Запасы серебра в мире

В начале XX века в мире насчитывались запасы около12 млрд унций серебра, к концу века эта цифра снизилась до 2,2 млрд, к 2010 году сократилась до 300 млн. С уменьшением запасов серебра в мире его цена может не только повыситься, но и повлиять на мировую экономику, как цена на нефть. Аналитики утверждают, что в мире осталось не более 15% не добытого серебра, а значит, его цена будет только расти.

Годовое производство серебра составляет около миллиарда унций. Металл распределяется следующим образом:

• 20% на производство слитков и инвестиционных монет,
• 80% – в промышленность, т.е. используется в виде сырья.

Есть прогноз, что к 2025 году стоимости серебра и золота будут примерно равны, а в дальнейшем золото станет дешевле.

Как торговать серебром

Торговля и инвестиции в серебро привлекает все больше трейдеров ввиду перспективности данного металла. Серебро отличается высокой волатильностью – за год колебания цен на него могут составить до 80%, а торговать им можно как в краткосрочных, так и в долгосрочных периодах.

Предупреждение о Форекс и БО

Обратите внимание, что ни Форекс, ни БО не имеют отношения к реальному рынку драгметаллов. Форекс это межбанковский валютный рынок, а бинарные опционы – вообще казино. Настоящему серебру там просто неоткуда взяться!

Форекс и БО

Чтобы торговать серебром на рынке Форекс, потребуется открыть реальный торговый счет, перевести на него минимальный страховой депозит через любую платежную систему.

Технически все просто: купить нужно дешевле – продать как можно дороже, однако на деле трейдер должен предвидеть, будет ли дорожать актив, уметь принимать стратегически правильные решения для получения прибыли. И даже если удастся что-то заработать – не факт что брокер разрешит вам вывести прибыль.

Играя на Форекс или БО вы играете против брокера!

ММВБ

Чтобы начать торговать на ММВБ, необходимо выбрать лицензируемого брокера (Открытие, Кит-Финанс, Финам или БКС), заключить с ним договор, установить торговую платформу и внести на счет депозит.

Отзывы

Ксения ksenonia292@mail.ru

Не зря серебро называют «золотом для бедных», возможно, через 10 лет оно и вырастет в цене, тем более что тенденция имеется.

Анна Семеновна anaitakopian@mail.ru

Запасы серебра на планете стремительно уменьшаются, но вполне возможно, что ему найдут альтернативу для использования в производстве. Нашли же достойную замену нефти, и она уже не является важнейшим энергоресурсом.

Стас mercury@mail.ru

Время относительного затишья на рынке – лучший период для вложений. Инвестиции в ювелирные изделия – это неперспективно, в них кроме стоимости металла заложена цена за работу ювелира.

Валерий Иванович valeriy1964@yandex.ru

Аналитики говорят, что доля драгоценных металлов в инвестиционном портфеле суммарно не должна превышать 10 %. Получается, что это вклад «на всякий случай».

Альтернатива серебру

Альтернативные варианты для инвестиций среди доступных на сегодняшний день:

1. Платина имеет широкое применение в производстве.
2. Палладий – сравнительно дешевый и легкий металл, используется в промышленности и в ювелирном деле.
3. Родий – металл с высокой химической стойкостью, не растворяется в кислотах, является хорошим катализатором.
4. Рутений – используют для производства проводов, электродов, контактов и т.д.
5. Осмий применяется в фармацевтической индустрии и производстве шариковых ручек.
6. Золото – король инвестиций среди металлов. Используется как актив-убежище на случай кризисов.

Заключение

Не каждый человек может позволить себе приобретение значительного количества золота, но инвестиции доступны и в другом драгоценном металле. Серебро – перспективный металл, если спрос на него вырастет, то с высокой долей вероятности возрастет и стоимость. Такие вложения достаточно рискованны, поэтому следует пристально следить за колебаниями цен на мировом рынке думая, стоит ли покупать этот металл.

В отличие от бумажных денег, ценность которых ничем не подкреплена, драгоценные металлы гораздо больше застрахованы от потери своей ценности. Переводить все свои сбережения в серебро не стоит, но инвестиция части денег будет мудрым решением.

Надеюсь, информация была полезной, и вы узнали еще один способ, как заставить деньги работать. Подписывайтесь на наши обновления, и вы узнаете много нового об инвестициях, вложениях и возможностях. До новых встреч.