Платина (Pt) — один из самых дорогих металлов в мире. Хотя так было не всегда. Еще пару веков назад ее пренебрежительно называли «серебришком» и даже выкидывали. Ценность серебристо-белого металла возросла с открытием его уникальных физических и химических свойств.
Я расскажу вам, сколько стоит платина, какие факторы влияют на ценообразование. Стабильно высокие цены драгметалла обусловлены его востребованностью в разных отраслях — ювелирном производстве, медицине, автомобилестроении. Интересна платина также инвесторам. Ниже вы найдете информацию, как инвестировать в платину, почему это выгодно, какие есть риски.
Сколько стоит 1 грамм платины на сегодня
На международных рынках котировки драгоценных металлов фиксируются в тройских унциях (31,1 грамм). Центробанк России устанавливает цены в рублях за 1 грамм, беря за основу лондонский фиксинг. Стоимость платины обновляется ежедневно. Изменения цен можно отследить в живом графике и таблице.
Платина | Руб | 1 Грамм
Платина | USD | 1 Грамм
Платина | Руб | 1 Унция
Платина | USD | 1 Унция
Как формируется цена на платину
Факторов, влияющих на ценообразование драгметалла, достаточно много. Любой из них может сдвинуть стоимость Pt в ту или иную сторону.
В качестве основных отмечают следующие:
- Внешнеэкономическая ситуация. В период экономических кризисов останавливается производство, снижается спрос, соответственно, падает цена. В условиях стабильной экономики платина может стоить в два раза дороже золота.
- Инвестиционная активность.
- Научно-технический прогресс. Появление новых сфер применения платины вызывает увеличение спроса и рост цен.
- Колебание курсов основных мировых валют.
- Себестоимость добычи. Разработка платиновых месторождений более трудоемка и затратна, чем золотых или серебряных.
- Соотношение спроса и предложения. 90% платиновых месторождений сконцентрированы в 5 странах — Россия, ЮАР, США, Китай, Зимбабве. Это значит, что предложение ограничено. Спрос в основном сформирован промышленным потреблением.
Перечисленные причины влияют на стоимость и остальных драгметаллов. Рост цен на платину обычно сопровождается аналогичной реакцией курса золота и палладия.
Где можно купить или продать
Для тех, кто принял решение долгосрочно инвестировать в платину, есть несколько вариантов приобретения металла:
- Купить и продать физический драгметалл в виде слитков, монет можно в банке.
- Открыть там же возможно обезличенный металлический счет.
- Варианты для продвинутых инвесторов — биржа, инвестиционный фонд.
На ММВБ
Людмила ПестереваНаш самый опытный инвестор в золотоЗадать вопросК сожалению, в отличие от золота обезличенная платина не продается на бирже. Единственный вариант — фьючерсные контракты, которые позволяют торговать по мировым ценам лондонского фиксинга.
Исполнение гарантируется биржей и позволяет получать прибыль как за счет роста стоимости металла, так и за счет разницы между ценой контракта и рыночной стоимостью актива.
Монеты/слитки в банке
Платиновые слитки и монеты не так популярны, как золотые, поэтому купить их можно не во всех банках. При покупке с выносом из банка к цене добавляется НДС. Налог не уплачивается, если оставить металл на ответственное хранение в сейфе банка. Прибыльность инвестиции в монеты зависит в основном не от веса, а от их коллекционной и нумизматической ценности.
ОМС
Открытие обезличенного металлического счета позволяет сократить расходы на покупку. Доход можно получать за счет изменения курса, покупая на спаде и продавая на повышении котировок.
ПИФ/ETF
Паевые инвестиционные фонды не торгуются на бирже, а инвестируют деньги вкладчиков в производные бумаги, беря за это комиссию от 1 до 5%. ETF — фонды, торгуемые на бирже. Они выпускают собственные акции, обеспеченные стоимостью приобретенных активов. Цены на акции, значит, и возможный доход, полностью зависят от изменения стоимости драгметалла.
Стоит ли инвестировать в платину
Вложения в драгоценные металлы относятся к пассивному виду заработка. Платиновые инвестиции оправдывают себя в условиях стабильной экономики. Большая часть добываемой платины используется в промышленных целях — для изготовления медтехники, лазерного оборудования, радиодеталей, в автомобилестроении. Без финансовых и экономических кризисов производство растет, постоянно нуждаясь в сырье. В условиях нестабильной экономики цена падает.
Людмила ПестереваНаш самый опытный инвестор в золотоЗадать вопросНесмотря на зависимость стоимости Pt от экономики и промышленности, это хороший вариант для долгосрочных инвестиций с горизонтом 10+ лет. С развитием технологий потребность в этом драгметалле, значит, и доходность вложений, будет только расти.
Котировки Золото, Серебро и Платина от TradingView
Плюсы и минусы
Драгоценные металлы, к которым относится и платина, являются высоколиквидными активами. Это значит, что продать их легко на любых рынках — от биржи и банка до сдачи на лом.
Преимущества инвестирования в платину:
- стабильность курса по сравнению с рублем,
- высокая доходность в долгосрочной перспективе,
- на стоимость не влияют инфляционные процессы,
- нет необходимости вкладывать все сбережения в один вид актива, можно и нужно диверсифицировать риски инвестициями в разные валюты, металлы, ценности,
- доступность — купить небольшой слиток или безналичный один гр платины может любой человек.
Недостатки есть в каждом из вариантов инвестирования.
При покупке слитков необходимо оплатить налог на добавленную стоимость в размере 20%. Можно оставить металл в банке, но за услугу хранения также придется заплатить. Ювелирные украшения из платины примут в ломбарде. Однако чтобы получить больше, чем вы заплатили, должен пройти не один год.
ОМС выгоден отсутствием значительных комиссий и НДС. Но средства на счету не застрахованы, как вклады. Есть риск потерять вложения при банкротстве банка. Инвестирования в фонды и фьючерсные контракты не слишком затратны, но для этого нужны определенные знания. Новички могут воспользоваться помощью профессионального брокера.
Как правильно инвестировать и во что выгоднее
Торговля на ММВБ — активный вид инвестирования. Нужно постоянно отслеживать онлайн-котировки, быстро принимать решения о покупке или продаже драгметалла. На это потребуется время, некоторые познания, навыки работы со специальными программами, открытие брокерского счета. Услуги брокера на бирже не бесплатны. Комиссия составляет не более 0,1% от суммы оплаченных сделок за день.
Перед выбором инвестиционного фонда нужно выяснить следующие моменты:
- запланированная доходность,
- в какие металлы и инструменты вкладываются средства,
- вид фонда — открытый или интервальный (последний предполагает операции с паями в строго отведенные периоды),
- комиссии.
Общие комиссионные ПИФа (за управление, ввод и вывод денег) составляют 1-5%. ETF учитывает комиссию в стоимости акций. Такие фонды являются самым выгодным вариантом для инвестирования. Размер вознаграждения колеблется от 0,45 до 0,95% в год.
Если выбирать между слитками или ОМС, что выгоднее
Платиновые слитки (мерные весом от 1 г до 1 кг и стандартные — более 1 килограмма) считаются имуществом. Их приобретение облагается налогом на добавленную стоимость в размере 20% при условии физического владения. Если оставить их хранится в банке или купить безналичную платину, НДС платить не нужно. Учтите, что за несколько лет хранения физического металла в банковском сейфе придется заплатить немалую комиссию.
При продаже слитка, монеты или закрытии счета раньше, чем через 3 года после покупки металла любой формы, нужно заплатить 13% подоходного налога с полученной прибыли. Такие вложения в краткосрочной перспективе оправдают себя, если цена на платину вырастет не менее чем на 30%, что маловероятно.
Наименее затратный вид пассивных инвестиций в платину — открытие ОМС. Покупка-продажа металла в унциях осуществляется по текущему курсу. Дополнительных расходов в виде налога нет, если не обналичивать золото первые 3 года.
Как приобрести (через брокера или банк)
Вот варианты покупки:
- Физические слитки, монеты из платины можно купить в коммерческих банках. Для этого необходимо прийти в отделение с паспортом и достаточной суммой. Перед покупкой советуем уточнить наличие нужного вам номинала слитка. Не все банки работают с платиной.
- Большинство финансовых организаций предоставляют услугу открытия металлических счетов без физической поставки. Для открытия ОМС физическому лицу нужен паспорт и сумма, достаточная для покупки металла. Вы подписываете договор, банк зачисляет на счет обезличенную платину в унциях по курсу на день осуществления операции.
- Купить пай в ПИФе можно через управляющую компанию или агента, в ETF — через любого брокера. Инвестору выдается ценная бумага, удостоверяющая его инвестиционные права. При подаче заявки на покупку пая нужно иметь с собой паспорт и реквизиты банковского счета, который будет использоваться при расчётах.
Прогноз на несколько лет
Цены на платину стабильно высокие. Это объясняется ограниченностью ее природных запасов, сложностью разработки месторождений. Несмотря на некоторые колебания графика, эксперты прогнозируют повышение стоимости из-за растущего спроса.
Основные потребители платины — промышленность и производство. Например, на европейское автомобилестроение уходит четвертая часть добытого драгметалла. Даже в долгосрочной перспективе ситуация значительно не изменится. Ожидается увеличение популярности платиновых ювелирных украшений. Растет использование платины в качестве инвестиционного актива.
Эти факторы способствуют тому, что, по прогнозам экспертов, стоимость Pt будет расти на 2-4% ежегодно.
Заключение
Итак, у платины хорошая перспектива стать прибыльным активом для долгосрочных вложений. Отслеживая стоимость драгметалла, зная принципы формирования цены, на этом можно заработать. Поделитесь полезной информацией с друзьями. И не забудьте подписаться на наши обновления, чтобы ничего не пропустить.
(Пока оценок нет)
Загрузка...